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Bitcoin et systèmes pyramidaux : comment éviter de se faire embobiner

Conseils pour détecter les escroqueries impliquant des bitcoins et autres crypto-monnaies. L'appât utilisé par les cybercriminels pour promettre des investissements sûrs et des rendements élevés

Le bitcoin et le tumulte qui l’entoure, ainsi que d’autres crypto-monnaies, ont fourni un terreau fertile à plusieurs escrocs pour monter diverses formes d’arnaques. L’une des fraudes les plus répandues dans ce contexte est le système pyramidal, qui désigne un plan d’affaires dans lequel les participants doivent suggérer et attirer d’autres utilisateurs dans le but que ces nouveaux membres produisent des avantages pour les participants qui les ont recrutés initialement.

Représentation de la crypto-monnaie bitcoin dans une illustration prise le 29 novembre 2021.
Représentation de la crypto-monnaie bitcoin dans une illustration prise le 29 novembre 2021.

« Ce type de structure ne peut se perpétuer que par l’arrivée de personnes qui sont progressivement descendues dans la pyramide. Ainsi, lorsque personne n’entre à la base de la pyramide en raison de l’évidence de la tromperie, la pyramide tombe. Et, malgré la couverture médiatique, les systèmes pyramidaux, dont beaucoup utilisent frauduleusement ou prétendent utiliser la technologie bitcoin, sont loin d’être détruits », met en garde Iaki Apezteguia, communicateur et formateur en crypto-monnaie.

Signes d’un système pyramidal :

1. La promesse d’un rendement élevé et/ou fixe

Chaque investissement comporte un certain niveau de risque. Si l’investissement est sûr, le rendement sera modeste ; si l’investissement est risqué, le rendement sera plus important. Il s’agit d’une idée financière fondamentale, et toute organisation qui propose un investissement sûr avec des rendements élevés ou garantis doit susciter des signaux d’alarme.

2. Le recrutement de personnes est une condition essentielle

Il s’agit d’un élément dont les systèmes pyramidaux ne manquent pas. L’utilisateur est chargé de recruter de nouveaux utilisateurs, qui à leur tour sont chargés de recruter de nouveaux utilisateurs. Les systèmes pyramidaux s’efforcent de tirer profit des réseaux de contacts de leurs membres. Lorsque les individus cessent de participer, ce plan implose à coup sûr.

3. Ils nécessitent souvent un investissement financier dans la formation ou les marchandises

Dans certaines circonstances, il est demandé à l’utilisateur de dépenser en articles ou en formation afin d’exécuter son devoir plus efficacement. Cette condition est employée dans certaines escroqueries pyramidales, mais pas dans toutes.

4. La rationalisation des bitcoins et le manque de sensibilisation des consommateurs

Parfois, les escrocs évoquent l’idée d’obtenir une énorme somme de bitcoins en profitant de la popularité de la crypto-monnaie. Ils profitent de l’ignorance généralisée du public en prétendant envoyer ou avoir l’intention de transmettre cette monnaie, puis en omettant de le faire. De l’autre côté, ils l’associent à des promesses de profit, ce qui, comme dit précédemment, est impraticable en ce qui concerne tout investissement hasardeux, et encore moins les monnaies numériques.

« Le bitcoin ne garantit pas un rendement immédiat. Il s’agit d’un concept de système de paiement décentralisé basé sur un nouveau type de monnaie virtuelle dans lequel les individus peuvent s’envoyer de l’argent en utilisant des adresses publiques sans se connaître. Le public doit comprendre que les bitcoins ne peuvent pas être créés de toutes pièces ou par une décision administrative d’un gouvernement ou d’une entreprise », souligne Apezteguia.

Les bitcoins sont une monnaie virtuelle décentralisée qui existe depuis quelques années. Un processus et des règles définies précisent que l’on ne fabriquera pas plus de 21 millions d’unités. Leur émission est soutenue par une procédure de minage qui consomme de l’énergie ; la probabilité qu’ils apparaissent spontanément est donc faible.

Les transactions sont enregistrées dans une chaîne de blocs, ou blockchain, qui garantit la transparence et l’anonymat des transactions ; et l’actif est transféré via des portefeuilles numériques. Le problème est que de nombreux consommateurs ignorent ces caractéristiques et sont régulièrement victimes de fraudes.

« Il est essentiel que les gens réalisent que tout ce qui est numérique n’implique pas les crypto-monnaies et que tout ce qui est bitcoin n’indique pas une richesse instantanée avec peu de travail », explique l’analyste.

5. La création de nouvelles crypto-monnaies

Parfois, les fraudeurs mettent en scène leurs canulars en prétendant lancer une nouvelle crypto-monnaie et en demandant aux gens d’effectuer un achat anticipé. Pour commencer à discuter de ce sujet, un terme essentiel doit être mentionné : ICO, qui signifie « initial coin offering ».

« Avant que l’inventeur d’une crypto-monnaie ne rende la nouvelle pièce librement échangeable sur un marché boursier, il émet souvent quelques jetons afin de recueillir des fonds pour le projet », peut-on lire sur le site officiel de Kaspersky.

Il s’agit d’une étape obligatoire dans la formation d’une nouvelle crypto-monnaie ; le problème est que de nombreux escrocs en profitent pour tromper les gens en prétendant suivre cette procédure. Pour déterminer si une ICO est authentique ou frauduleuse, il est nécessaire de consulter des sources spécialisées, ainsi que de visiter le site web du site, de lire le livre blanc (le document qui explique le fonctionnement de la crypto), et de s’assurer qu’il ne s’agit pas d’un copier-coller d’une autre crypto authentique, ou qu’il contient des informations incohérentes.

6. Difficulté à atteindre la rentabilité

Il n’est pas rare que les consommateurs ne disposent pas d’une méthode simple pour retirer leurs gains. Ils sollicitent les membres pour « investir » leurs bénéfices dans le système et ne donnent pas de mécanisme clair permettant aux consommateurs de retirer leurs fonds.

7. Éblouir l’utilisateur

Ils tentent fréquemment d’éblouir le client en l’invitant à des réunions dans des hôtels, des clubs ou même un camp de week-end où ils fournissent des instructions et des histoires spectaculaires de croissance et de récompenses excessives. L’adage bien connu « tout ce qui brille n’est pas or » devrait s’appliquer ici.

Mesures préventives

La première étape consiste à prendre en compte les indicateurs susmentionnés et à éviter d’investir dans des systèmes potentiellement frauduleux au moindre soupçon.

En revanche, si vous prenez la suggestion au sérieux et décidez d’investir dans une crypto-monnaie quelconque, vous devez vous assurer que la plateforme utilisée pour effectuer les transactions est digne de confiance. À cet égard, il est essentiel de mener une enquête approfondie et de consulter des sources spécialisées afin d’éviter tout risque d’investissement.

En outre, il est essentiel d’utiliser tous les mécanismes d’authentification. « Une fois que vous avez choisi une plateforme, assurez-vous que vous utilisez tous les mécanismes de sécurité accessibles. En réduisant les frictions entre les utilisateurs et en garantissant des transactions transparentes, vous pouvez augmenter la probabilité que d’autres personnes continuent à faire des affaires avec vous  » Rafael Costa, directeur de la fraude et de l’identité chez LexisNexis Risk Solutions, fait cette observation.

Enfin, vous devez conserver votre monnaie. Le monde des crypto-monnaies et de la technologie en général ne cesse de croître, c’est pourquoi il est essentiel d’étudier et de se former régulièrement dans ces domaines. Il n’y a pas de meilleur moyen de se chercher que via la formation.

Victoria Manon

Victoria Manon : Après mes études de journalisme, me retrouver à écrire sur des faits divers sans importance m'a déprimé. Lorsqu'un ami m'a emmené me changer les idées au salon Connect It de Paris, cela m'a fait tilt ! Découvrir les technologies d'aujourd'hui que tout le monde pourra utiliser demain… m'a donné une nouvelle inspiration. Par les amis de mes amis qui son mon avis, on m'a filament proposé d'écrire des articles sur le high-tech. Dire ce qui m'intéresse le plus ? Difficile à dire. Cela va si vite, les possibilités sont si énormes. Une chose est en tout cas sûre : cela me passionne !

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